A:慈善信托的委托人可以中途解除信托合同
B:慈善信托可以有效进行财富保全与财富传承
C:目的必须是完全为了社会公共利益
D:慈善信托必须到主管部门备案或取得批准
我的答案: 【慈善信托的委托人可以中途解除信托合同】
9、【多选题】以下哪些属于遗产规划工具()
A:人寿保险
B:联名账户
C:基金会
D:遗嘱
我的答案: 【联名账户;基金会;遗嘱】
10、【多选题】以下说法正确的是()
A:遗嘱公证、执行耗时、昂贵,易失去家族事务的私密性和引发遗产纠纷
B:人寿保险流动性不强,难以实现更多的功能
C:基金会可以用于家族代际间传承财富,不过缺乏流动性和灵活性
D:我国2018年试点税收递延保险,是养老金第三支柱的标志
我的答案: 【遗嘱公证、执行耗时、昂贵,易失去家族事务的私密性和引发遗产纠纷;人寿保险流动性不强,难以实现更多的功能;我国2018年试点税收递延保险,是养老金第三支柱的标志】
第十章 单元测试
1、【单选题】刘先生目前有资产40万元,理财目标为:3年后购房100万元,8年后子女留学基金30万元,20年后退休基金80万元。假定投资报酬率为5%,要实现此三大理财目标,王先生退休前每年年末储蓄额为()。
A:77707元
B:49980元
C:34581元
D:39546元
我的答案: 【77707元
】
2、【单选题】有关理财规划的叙述,下列()的叙述正确。
A:制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序
B:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划
C:理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法
D:理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
我的答案: 【制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序】
3、【单选题】李先生打算通过购买个人养老保险来进行退休规划,理财规划师给出的下列评价恰当的是()
A:证券投资基金的期望收益率高于养老保险预期收益率,所以证券投资基金是更合适的退休规划工具
B:由于储蓄利率下调,传统寿险预期利率低于以往,故购买养老保险不是令人满意的选择
C:养老保险是长期投资,目前家庭资金紧张可以暂时不考虑购买
D:养老保险的利率高于银行存款的利率,所以养老保险比银行存款更适合于退休规划
我的答案: 【养老保险的利率高于银行存款的利率,所以养老保险比银行存款更适合于退休规划】
4、【单选题】在分析客户的信息时,非个人假设条件是()
A:通货膨胀率
B:预期寿命
C:退休年龄
D:各项收入
我的答案: 【通货膨胀率】
5、【多选题】确定退休后的年收入主要主要由以下项目构成()。
A:社会保障收入
B:投资回报
C:儿女不孝
D:退休金
我的答案: 【社会保障收入;投资回报;儿女不孝;退休金】
6、【多选题】财务目标可以有以下内容()
A:保证个人财务安全
B:为退休积累财富
C:实现收入最大化
D:资产负债表
我的答案: 【保证个人财务安全;为退休积累财富;实现收入最大化】
7、【判断题】税收规划目的是减少支出以增加理财资金供应。对还是错?
A:对
B:错
我的答案: 【对】