B:为遗产积累财富
C:通货膨胀率
D:实现收入和财富的最大化
我的答案: 【为退休积累财富;为遗产积累财富;实现收入和财富的最大化】
4、【多选题】解释理财流程第三步分析的主要内容( )
A:财务比率分析
B:现金流量表分析
C:个人收支表
D:个人资产负债表分析
我的答案: 【财务比率分析;现金流量表分析;个人收支表;个人资产负债表分析】
5、【判断题】投资偏好是定性数据。对还是错
A:错
B:对
我的答案: 【对】
6、【判断题】个人理财规划流程第一个步骤的目标是为了厘清服务的范围,以提高实现客户预期的可能性,完成“顾问式营销”,增加“非存贷利差”对金融机构利润贡献。对还是错?
A:对
B:错
我的答案: 【对】
7、【判断题】个人理财规划服务对所提供信息的全面性和准确性的是要求的,如果理财规划师不能获得足够多的相关信息,可以选择终止服务。对还是错?
A:错
B:对
我的答案: 【对】
8、【判断题】在分析信息和制订实施个人理财规划的过程中,个人理财师可以向其他专业人员咨询。对还是错?
A:对
B:错
我的答案: 【对】
9、【判断题】在执行个人理财方案时,不能给客户推销其不需要的产品和服务,要按照客户风险属性进行资产配置。对还是错?
A:错
B:对
我的答案: 【对】
10、【判断题】当理财目标出现资金缺口时,调整理财方案顺序可以是:增加收入、减少支出、推迟目标实现、降低目标、增加投资报酬率。对还是错?
A:对
B:错
我的答案: 【对】
第三章 单元测试
1、【判断题】人财务报表主要有资产负债表、现金流量表、收入支出表、家庭预算表四种。
A:对
B:错
我的答案: 【对】
2、【判断题】投资性负债率过高,说明客户偏好高风险来获取高回报。
A:错
B:对
我的答案: 【对】
3、【判断题】储蓄=期末现金-期初现金+资产增减额-负债增减额
A:对
B:错
我的答案: 【对】
4、【判断题】理财成就率=目前的净资产/(目前的年储蓄额*已工作年数),经验值为1,过高或过低都不好
A:对
B:错
我的答案: 【错】
5、【单选题】收付实现制下,以下哪一项需要记账()
A:预计下个月中旬发放的本月工资
B:本月月初外出旅游向旅游团支付的现金团费
C:本月的孩子家教费用,三个月后付款
D:本月到期的未兑付的理财产品
我的答案: 【本月月初外出旅游向旅游团支付的现金团费】
6、【单选题】关于收入支出表,以下说法正确的是()
A:未实现的资本利得需计入资产负债表的调整项,并计入当期的收入支出表
B:债务偿付支出不需要区分本金和利息
C:计算消费支出额时,需要注意保留日常消费凭证,将金额分类加总即可
D:当理财资金供应小于理财资金需求时,可压缩非弹性开支
我的答案: 【计算消费支出额时,需要注意保留日常消费凭证,将金额分类加总即可】